Self-Employment Steps for Vocational Rehabilitation Counselors: Helping a Consumer Start a Business

Cash Flow Worksheet

Cash Flow Projections
Month of  Jan.   Feb.   Mar.   Apr.   May   Jun.   Jul.   Aug.   Sep.   Oct.   Nov.   Dec.   Total 
Beginning Cash                          
RECEIPTS                          
   Sales (cash)                          
   Sales                          
   Capital Contribution                          
   From Savings                          
TOTAL RECEIPTS                          
DISBURSEMENTS                          
Cost of Sales                          
   Labor                          
   Materials & Supplies                          
   Other                          
   Total Cost of Sales                          
Expenses                          
   Advertising                          
   Auto                          
   Bank Charges                          
   Dues & Subscriptions                          
   Insurance                          
   Interest                          
   Maintenance & Repair                          
   Material & Supplies                          
   Miscellaneous                          
   Office Supplies/Expense                          
   Printing                          
   Professional Services                          
   Rent                          
   Returns/Allowances                          
   Taxes & Licenses                          
   Telephone                          
   Travel                          
   Utilities                          
   Wages                          
   Total Expenses                          
Other Disbursements                          
   Debt Payments                          
   Capitol Loan                          
   Capital Expenditure                          
   Draw                          
   Taxes                          
   Total Other                          
TOTAL DISBURSEMENTS                          
SURPLUS/(DEFICIT)                          
ENDING CASH                          

 

July 1998, 1st Revision June 1999, 2nd Revision February 2001